Il mutuo Casa Semplice di Carispezia è un finanziamento immobiliare ipotecario che permette alla clientela dell’istituto di credito di poter acquistare, costruire o ristrutturare un immobile ad utilizzo residenziale, potendo contare sulla possibilità di restituire nel lungo termine il capitale preso in prestito, e contando su alcune opzioni di flessibilità che consentono al cliente di poter scegliere tra diverse tipologie di tasso.
A titolo di completezza, infatti, non possiamo che ricordare come il finanziamento Casa Semplice preveda una decisione tra diverse alternative di forme tecniche di tasso: tasso variabile sin dall’inizio, tasso variabile e rata costante (per avere una certezza di un uguale importo delle rate fino alla scadenza del piano di ammortamento) e tasso fisso (per chi preferisce contare su un impegno economico conosciuto fin dall’inizio).
L’importo massimo richiedibile mediante tale finanziamento non potrà eccedere l’80% del valore commerciale dell’immobile oggetto di contratto e offerto in garanzia ipotecaria di primo grado nei confronti dell’istituto di credito erogante. La durata non potrà invece superare i 30 anni, con possibilità di estinguere anticipatamente il debito residuo in qualsiasi momento e senza pagamento di alcuna penale specifica.
Infine, ricordiamo che il finanziamento è anche abbinabile con una polizza assicurativa sul mutuo denominata Protezione Finanziamento, che oltre a proteggere l’immobile contro i principali rischi di incendio e di scoppio, tutela altresì il mutuatario contro una serie di imprevisti della vita quotidiana che potrebbero turbare la serenità familiare impedendo una rapida restituzione delle rate, in ossequio al piano di ammortamento contratto con l’istituto di credito che ha erogato il mutuo.
In tutte le filiali dell’istituto di credito, e sul sito internet della banca, sono a disposizione i fogli informativi di prodotto, con maggiori dettagli sulle condizioni applicate. Vi consigliamo di consultarli prima di sottoscrivere il servizio oggetto di questo post.
